長野の事業承継と相続

FPコーチ

FPとコーチング両方の視点でご相談をお受けします。
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保険見直し相談

現在加入している保険の保障内容の分析と説明

保険証券の内容を分析し、加入中の保険の種類、保障の対象、保険期間、将来の保険料上昇、解約返戻金の有無などを正しく把握できます。

必要保障額の計算

本当に必要な死亡保障の保険金額である「必要保障額」がわかります。

見直しポイントを確認

目的 加入目的に適合しているか確認する。
保険金額 死亡保障:必要保障額に過不足を確認する
医療保障:健康保険の高額療養費と併せて過不足を確認する。
保険期間 保障が必要な時まで続くかを確認する。
保険料 払込期間はいつまでか。更新後の保険料はいくらかを確認する。
将来的に支払に無理はないかを確認する。
返戻金 解約返戻金・満期保険金は想定通りの額か確認する。
貯蓄性を求めていた場合、返戻率はどの程度かを確認する。(こども保険等)

必要な保障の種類・期間の設定

本当に必要な保障のみに絞込み、保障の効果を高めて保険料を低くすることができます。

組合せプランの作成

必要な保障に最も適合する保険タイプの組合せがわかります。


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